Hallo,
hast du vor kurzem eine Eigentumswohnung gekauft? Dann hast du sicher schon viele Ausgaben getätigt. Die gute Nachricht ist, dass du einige Kosten steuerlich absetzen kannst. In diesem Artikel werde ich dir erklären, welche Kosten du beim Kauf einer Eigentumswohnung steuerlich absetzen kannst.
Die meisten Kosten, die Sie beim Kauf einer Eigentumswohnung haben, können steuerlich abgesetzt werden. Dazu gehören die Notarkosten für den Kaufvertrag, die Gebühren für den Grundbucheintrag und die Grunderwerbssteuer. Auch Kosten für das Inventar, die Renovierung oder Modernisierung und die Kosten für die Beratung durch einen Steuerberater können steuerlich geltend gemacht werden. Bei der Abschreibung von Wohnungen auf die Steuer sind aber einige Regeln zu beachten, deshalb solltest Du unbedingt einen Steuerberater konsultieren.
Kaufnebenkosten: Steuerersparnis bei gewerblicher Nutzung
Du möchtest eine Immobilie kaufen und hast dir schon mal Gedanken über die Kosten gemacht? Dann solltest du wissen, dass die Kaufnebenkosten leider nicht steuerlich absetzbar sind, wenn die Immobilie für die private Nutzung erworben wird. Doch wenn du die Immobilie vermieten oder gewerblich nutzen möchtest, kannst du sowohl die Grunderwerbsteuer, die Notar- und Grundbuchkosten als auch die Maklerkosten steuerlich absetzen. Mache dich also schlau und überlege, wie du deine Immobilie nutzen möchtest, denn das kann sich auf deine Steuererklärung auswirken.
Immobilienkauf: Steuerliche Absetzbarkeit nur bei Vermietung
Du möchtest eine Immobilie kaufen? Das ist natürlich eine tolle Idee, aber denk daran: Der Kauf einer Immobilie ist leider nicht steuerlich absetzbar – egal ob es sich um ein Eigenheim, eine Renditeimmobilie oder ein Ferienhaus handelt. Das schließt alle Anschaffungskosten mit ein: Weder der Kaufpreis der Immobilie und des Grundstücks noch die Nebenkosten des Hauskaufs, wie die Grunderwerbsteuer oder die Notarkosten, sind absetzbar. Es gibt allerdings eine Ausnahme: Wenn Du eine Immobilie kaufst, um sie anschließend zu vermieten, so kannst Du bestimmte Kosten steuerlich geltend machen. Aber sei gewarnt: Diese Ausnahme gilt nur für Eigentümer, die ihre Immobilien zu zu mehr als 50 % vermieten.
Anschaffungskosten: Anschaffungspreis, Neben- und Nachkosten
Hallo! Wenn du eine Anschaffung machen möchtest, musst du einiges beachten. Zu den Anschaffungskosten gehören der Anschaffungspreis, die Anschaffungsnebenkosten und die nachträglichen Anschaffungskosten. Der Anschaffungspreis ist der Betrag, den du für die Ware oder Dienstleistung bezahlst. Anschaffungsnebenkosten sind alle Kosten, die im Zusammenhang mit dem Kauf des Produkts anfallen, wie etwa Lieferkosten, Versicherungsgebühren, Gebühren für Verpackung und Transport und mehr. Nachträgliche Anschaffungskosten sind Kosten, die nach der Anschaffung anfallen, z.B. Gebühren für Montage, Installation oder Einrichten. Wenn du im Zusammenhang mit dem Anschaffungsgeschäft Ermäßigungen bekommst, können sich die Anschaffungskosten verringern. Achte also darauf, ob du Rabatte, Gutscheine oder andere Einsparungen bekommen kannst.
Notarkosten von Steuer absetzen: So geht’s!
Du fragst dich, ob du Notarkosten von der Steuer absetzen kannst? Die Antwort ist ja! Wenn du ein Haus gekauft hast, um es zu vermieten, können die Notarkosten als Anschaffungskosten abgeschrieben werden. Aber das ist noch nicht alles. Auch Kosten für die Ermittlung des Kaufpreises, die Suche nach dem passenden Objekt und die Beratung können als Anschaffungskosten in deiner Steuererklärung angegeben werden. Dann werden sie von deiner Steuerlast abgezogen und du sparst somit bares Geld. Aber auch wenn du ein Haus kaufst, um es selbst zu bewohnen, kannst du die Notarkosten in deiner Steuererklärung angeben. Allerdings nur, wenn du auf deine Einkünfte Steuern zahlen musst. Wenn du also ein Haus kaufst, um darin zu wohnen, solltest du unbedingt prüfen, ob du von den Notarkosten profitieren kannst.
Grundbuchgebühren steuerlich absetzbar? Hier lohnt der Blick in die Steuererklärung
Weißt Du, ob Deine Grundbuchgebühren steuerlich absetzbar sind? In der Regel sind Grundbuchgebühren, die für eine eigengenutzte Immobilie entstehen, nicht steuerlich absetzbar. Es gibt allerdings eine Ausnahme: Wenn Du die Immobilie vermietest, kannst Du einen Teil der Gebühren als Werbungskosten geltend machen. In diesem Fall kannst Du die Gebühren also steuerlich geltend machen. Es lohnt sich also immer, einen Blick in die Steuererklärung zu werfen und festzustellen, ob du die Gebühren abziehen kannst.
Grunderwerbsteuer als Werbungskosten absetzen
Du möchtest deine Immobilie vermieten? Dann kannst du die dafür anfallende Grunderwerbsteuer als Werbungskosten absetzen. Dazu gehört, dass du die Erklärung dazu in die Anlage V deiner Steuererklärung aufnimmst. Hier führst du dann die Einkünfte, die du durch Vermietung und Verpachtung erhältst, auf. Der Abzug erfolgt direkt von deiner Steuerlast im Jahr, in dem die Kosten entstanden sind. Achte dabei aber auf die Grenzen des § 21 EStG und auf die Gültigkeit der Aufwendungen. Auch die Geltendmachung von Werbungskosten ist nur dann möglich, wenn du auch tatsächlich Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung erzielt hast.
Grundsteuer & Mieteinnahmen: Finanzen für Deine Immobilie
Du als Eigentümer einer Immobilie musst in Deutschland jedes Jahr Grundsteuer zahlen. Aber keine Sorge: Diese Kosten kannst du steuerlich geltend machen. Sobald du deine Wohnung vermietest, fließen deine Mieteinnahmen auf ein separates Konto, auf dem alle Ein- und Ausgaben für deine Immobilie festgehalten werden. So hast du immer den Überblick über alle Finanzen, die mit deiner Immobilie zu tun haben.
Steuern senken: Finanzamt akzeptiert Renovierungskosten
Ja, das ist möglich! Finanzämter können insbesondere jenen Teil der Modernisierungs- und Renovierungskosten anerkennen, der auf Handwerkerleistungen entfällt. Das bedeutet, dass die Kosten, die durch einen Fachmann für die Renovierung und Modernisierung von Häusern anfallen, vom Einkommen abgesetzt werden können. So kannst Du dank der Abzüge Deine jährliche Steuerlast senken. Es ist daher wichtig, alle erforderlichen Handwerker- und Materialrechnungen aufzubewahren, damit Du sie beim Finanzamt einreichen kannst. So kannst Du Deine Einsparungen maximieren und Dir den finanziellen Spielraum verschaffen, den Du brauchst.
Immobilie vermieten? Steuerrecht beachten: 2% bis 2023, ab 2023 3%
Du möchtest eine Immobilie vermieten? Dann solltest du wissen, dass das Steuerrecht vorsieht, dass Gebäude, die nach 1924 errichtet wurden, über einen Zeitraum von 50 Jahren mit einer linearen Abschreibung von 2 Prozent abgeschrieben werden. Das bedeutet, dass die Gebäude in diesem Zeitraum mit 2 Prozent ihres Wertes pro Jahr abgeschrieben werden. Ab 2023 ändert sich das allerdings: Dann müssen vermietete Immobilien mit 3 Prozent abgeschrieben werden, was einer Nutzungsdauer von nur noch 33 Jahren entspricht. Daher solltest du diese Änderung im Blick behalten, wenn du eine Immobilie vermieten möchtest.
Energetische Sanierung: Spare Geld mit steuerlicher Abschreibung!
Du hast vor, Dein Haus energetisch zu sanieren? Dann ist die steuerliche Abschreibung eine tolle Option, um Dein Projekt zu finanzieren! Mit ihr kannst Du die Kosten für die energetische Fachplanung und Baubegleitung direkt absetzen, ohne sie über mehrere Jahre verteilen zu müssen. So sparst Du bares Geld und kannst Dir zum Beispiel neue Fenster für Dein Haus leisten. 50 % der Kosten kannst Du direkt von Deiner Steuerschuld abziehen. Schau am besten gleich bei Deinem Steuerberater nach, wie Du die steuerliche Abschreibung für Dein Projekt nutzen kannst!
Sichere Dein Eigentum: Wohngebäudeversicherungen absetzbar?
Du hast Dein Eigentum über ein Wohngebäudeversicherung gesichert? Dann solltest Du wissen, dass Deine Police nicht steuerlich absetzbar ist. Anders als eine Private Haftpflichtversicherung, die Dich als Person schützt und Dir Vorsorge bietet, handelt es sich bei der Wohngebäudeversicherung um eine Sachversicherung. Diese schützt Deine Sachen und nicht Dich als Person. Zudem kannst Du mit ihr Gebäude, Hausrat, Garteneinrichtungen und vieles mehr absichern.
Werbungskosten bei Immobilien: Instandhaltung & Verwaltung
Bei Werbungskosten handelt es sich um Aufwendungen, die dem Erwerb, der Sicherung und der Erhaltung einer Immobilie dienen. Dabei können verschiedene Posten in die Berechnung der Werbungskosten einfließen, z.B. Kosten für die Instandhaltung und Modernisierung des Immobilienbestandes, aber auch Verwaltungsaufwendungen. Ein wichtiger Punkt ist, dass die Werbungskosten bei der Ermittlung der Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung von Immobilien von den Mieteinnahmen abgezogen werden können. Dadurch wird gewährleistet, dass Dir als Immobilienbesitzer*in ein Teil der Kosten erstattet wird.
Kosten für Notarkostensache ermitteln – Tipps zur Kostenkalkulation
Die Kosten für eine Notarkostensache sind abhängig von der Art des Vertrags und der Höhe des Kaufpreises. In der Regel ist die Beurkundung des Kaufvertrags am teuersten, gefolgt von der Eintragung des neuen Eigentümers und der Auflassungsvormerkung. Bei der Beurkundung wird der Kaufvertrag vom Notar geprüft und bestätigt, während bei der Eintragung des neuen Eigentümers die Eigentumsurkunde in das Grundbuch eingetragen wird. Die Auflassungsvormerkung dient dazu, dass sich der neue Eigentümer gegenüber anderen nachweisen kann.
Die Notarkosten sind zwar nicht zu vernachlässigen, aber sie sind ein fester Bestandteil jeder Immobiliensuche. Wenn du also eine Immobilie kaufen möchtest, solltest du die Notarkosten in deine Kostenkalkulation mit einbeziehen. Wenn du den Kaufpreis kennst, kannst du auch vorab einen Kostenvoranschlag beim Notar deiner Wahl anfordern. So weißt du genau, was auf dich zukommt und kannst deine Finanzen besser planen.
Notarkosten als Werbungskosten absetzen – Erfahre mehr!
Du überlegst, eine Immobilie zu kaufen oder bauen zu lassen, um sie zu vermieten? Dann musst du eventuell damit rechnen, Notarkosten zu bezahlen. Diese sind als Werbungskosten absetzbar. Wenn du Fremdkapital beantragst, musst du die Hypothek oder Grundschuld notariell eintragen lassen. Dann kannst du die anfallenden Notarkosten als Werbungskosten geltend machen. Abhängig von deiner persönlichen Situation kann das eine ganze Menge Geld sparen. Also, lohnt sich ein Blick in die Steuergesetze, um zu sehen, wie du deine Notarkosten optimal steuerlich absetzen kannst.
Steuerliche Vorteile nach Scheidung: Aufwendungen als Belastung absetzen
Du hast gerade eine Scheidung hinter dir und möchtest wissen, wie du deine Kosten steuerlich geltend machen kannst? Wir erklären dir, welche Aufwendungen du als außergewöhnliche Belastungen absetzen kannst. Dazu zählen Anwalts- und Notarkosten, Gerichtskosten sowie Kosten für die Regelung des Versorgungsausgleichs. In der Regel steht dir ein bestimmter Betrag für deine außergewöhnlichen Belastungen zu. Dieser wird vom Finanzamt nach dem sogenannten Einkommensteuergesetz berechnet. Wichtig ist, dass du alle Nachweise, die das Finanzamt anfordert, beilegst. So kannst du deine Kosten über die Steuererklärung geltend machen. Wir empfehlen dir, deine Aufwendungen genau zu dokumentieren und die steuerlichen Pflichten nicht aus den Augen zu verlieren. So kannst du ganz einfach Steuervorteile nutzen und Geld sparen.
Steuererklärung: Krankheits- & Pflegekosten, Unterhalt & Wiederbeschaffungskosten
Du musst dich nicht nur auf die steuerlich anerkannten Belastungen beschränken. Es gibt auch andere Kosten, die du bei deiner Steuererklärung angeben kannst. Dazu zählen zum Beispiel Krankheitskosten, Kurkosten, Pflegekosten oder Bestattungskosten. Aber auch Unterhaltsleistungen an Bedürftige, die du geleistet hast, kannst du geltend machen. Auch Wiederbeschaffungskosten nach einer Katastrophe wie einem Hochwasser können als außergewöhnliche Belastungen angegeben werden. Diese können dir helfen, deine Steuerlast zu senken. Also überprüfe deine Ausgaben genau und nutze die Möglichkeit, sie steuerlich geltend zu machen.
Hypothek/Grundschuld Eintragen: Kosten Absetzen & Steuern Sparen
Wenn Du eine Hypothek oder Grundschuld für Dein vermietetes Objekt eintragen lässt, dann kannst Du die Notarkosten als Finanzierungskosten angeben. Diese Kosten können in der Anlage „Vermietung und Verpachtung“ als Werbungskosten abgesetzt werden. Nicht nur die Notarkosten fallen in diesen Bereich, sondern auch die Grunderwerbssteuer, die Kosten für eine Bürgschaft des Vermieters und die Kosten für die Abtretung des Grundpfandrechts. Daher lohnt es sich, beim Eintragen einer Hypothek oder Grundschuld auf die Kosten zu achten, um sie bestmöglich absetzen zu können.
NRW: Erstattung von 2% beim Kauf von Eigenheim, Wohnung oder Grundstück
Du hast ab dem 1. Januar 2022 ein Eigenheim, eine Eigentumswohnung oder ein Grundstück gekauft? Dann hast Du Glück! Denn dann kannst Du Dir vom Land NRW zwei Prozent des Kaufpreises erstatten lassen. Allerdings gibt es hierfür eine Bedingung: Es muss sich um selbstgenutztes Wohneigentum handeln oder auf dem Grundstück soll selbstgenutztes Wohneigentum gebauen werden. Damit kannst Du Dir nicht nur die anfallenden Kosten für den Kauf reduzieren, sondern auch ein Gefühl der Sicherheit bekommen. Denn durch die Erstattung kannst Du deine Investition in dein neues Eigenheim abgesichert wissen.
Grunderwerbsteuer erfolgreich zurückerhalten: So gehst Du vor
Du hast ein Grundstück gekauft und musst die entsprechende Grunderwerbsteuer bezahlen. Allerdings kannst Du die Steuer bei einer Rückgängigmachung des Kaufvertrags innerhalb von zwei Jahren zurückerhalten. Leider kann dies in manchen Fällen problematisch sein, insbesondere dann, wenn mehrere Akte notwendig sind, um den Vertrag rückgängig zu machen. Daher ist es wichtig, dass Du die entsprechenden Schritte so schnell wie möglich einleitest, um die Frist einhalten zu können. Solltest Du Fragen zur Rückerstattung der Grunderwerbsteuer haben, kannst Du Dich gerne an einen Experten wenden, der Dich zuverlässig und professionell beraten wird.
Kaufen eines Hauses mit dem AfA-Modell: Vorteile & Kostenabschreibung
Das AfA-Modell bietet viele Vorteile, wenn du ein Haus kaufen möchtest. Es ermöglicht es dir, den Kaufpreis inklusive aller Kaufnebenkosten über einen Zeitraum von 40 bis 50 Jahren zu verteilen. Dabei ist aber zu beachten, dass nur der Preis des Gebäudes, nicht aber der von Grund und Boden, abschreibungsfähig ist. Du kannst also die Kosten für die Grundstückserwerbung nicht in deine Abschreibung einbeziehen. Damit erreichst du aber immerhin eine wesentliche Erleichterung bei der Finanzierung. Ein weiterer Vorteil ist, dass du die Kaufnebenkosten beim AfA-Modell ebenfalls absetzen kannst. Dazu gehören unter anderem die Kosten für die Grunderwerbssteuer, für Notar, Steuerberater und eventuelle Maklergebühren.
Fazit
Beim Kauf einer Eigentumswohnung kannst du ein paar Kosten steuerlich absetzen. Zum Beispiel kannst du die Grunderwerbssteuer, Notarkosten und die Kosten für die Erstellung des Grundbuchabschlusses von der Steuer absetzen. Aber auch die Kosten für ein Gutachten und die Kosten für Renovierungsarbeiten können steuerlich abgesetzt werden. Es ist aber wichtig, dass du alle Rechnungen und Belege aufbewahrst, um deine Kosten nachweisen zu können.
Fazit: Es lohnt sich also, beim Kauf einer Eigentumswohnung auf steuerliche Aspekte zu achten, da du dadurch einiges an Kosten sparen kannst.
