Hallo zusammen! Wenn man sich ein Haus kaufen möchte, gibt es viele Entscheidungen, die man treffen muss, und natürlich ist auch die Finanzierung eine große Sache. In diesem Artikel möchte ich Dir erklären, welche Kosten Du beim Hauskauf steuerlich absetzen kannst, damit Du ein bisschen Geld sparen kannst. Also, lass uns loslegen!
Hallo! Die Kosten, die du beim Hauskauf hast, können als Werbungskosten bei der Steuererklärung eingetragen werden. Dazu zählen die Notarkosten, die Grunderwerbsteuer, Gebühren für den Makler und eventuell Kosten für einen Energieausweis. Wenn du einen Kredit für den Kauf aufgenommen hast, lassen sich auch die Zinsen und die Rückzahlung als Werbungskosten von der Steuer absetzen. Ich hoffe, das hilft dir weiter!
Kaufnebenkosten beim Immobilienkauf: Steuerersparnis möglich
Wenn Du eine Immobilie kaufst, für die private Nutzung, sind die Kaufnebenkosten leider nicht steuerlich absetzbar. Allerdings, wenn Du Dir eine Immobilie zulegst, die Du vermietest oder gewerblich nutzt, kannst Du Dir die Grunderwerbsteuer, die Notar- und Grundbuchkosten sowie die Maklerkosten steuerlich anrechnen lassen. Dies bedeutet, dass Du einige Kosten, die Du beim Kauf der Immobilie hast, wieder zurückbekommst. Achte aber darauf, dass Du alle relevanten Unterlagen aufbewahrst, um die Kosten später geltend machen zu können.
Anschaffungskosten senken: Ermäßigungen bei Produktkauf nutzen
Du hast vor, ein neues Produkt anzuschaffen. Aber weißt Du auch, was dazu alles gehört? Bei den Anschaffungskosten musst Du den Anschaffungspreis, die Anschaffungsnebenkosten und die nachträglichen Anschaffungskosten berücksichtigen. Dazu kommen eventuell Ermäßigungen, die Dir bei Deinem Anschaffungsgeschäft zugute kommen. Dadurch können die Anschaffungskosten gesenkt werden. Es lohnt sich also, auf jeden Fall nach Sonderangeboten und Ermäßigungen Ausschau zu halten, wenn Du ein Produkt kaufen möchtest. Denn so sparst Du bares Geld.
Steuerlast senken: Wie Werbungskosten beim Immobilienerwerb helfen
Du hast eine Immobilie erworben, aber weißt nicht, wie Werbungskosten dazu beitragen können, die Steuerlast zu erhöhen oder zu senken? Werbungskosten sind Aufwendungen, die du zur Erwerbung, Sicherung oder Erhaltung deiner Immobilie machst. Diese Kosten kannst du von deinen Einnahmen aus Miete abziehen. Wenn du nach dem Abzug deiner Werbungskosten ein positives Ergebnis erzielst, erhöht sich deine Steuerlast. Im Gegensatz dazu, wenn du ein negatives Ergebnis erzielst, kannst du von einer Steuerersparnis profitieren. Es ist wichtig, dass du deine Werbungskosten sorgfältig verfolgst, um deine Steuerlast zu minimieren.
Steuerabzug für Schornsteinfeger-/Kaminkehrer-Besuch: Was musst Du beachten?
Die gute Nachricht: Du kannst die Rechnungen für den Besuch einer Schornsteinfegerin / eines Schornsteinfegers oder der Kaminkehrerin / des Kaminkehrers von der Steuer absetzen. Aber was musst Du dabei beachten? Als erstes solltest Du beachten, dass es sich beim Besuch der Schornsteinfegerin / des Schornsteinfegers oder der Kaminkehrerin / des Kaminkehrers um eine Handwerkerleistung handelt. Daher wird es steuerlich genauso behandelt wie andere Handwerkerleistungen. Wenn Du die Rechnungen also von der Steuer absetzen möchtest, musst Du zuerst einmal die Umsatzsteuer abziehen. Außerdem solltest Du wissen, dass Dein Finanzamt eine Kopie der Rechnung verlangen kann. Deswegen solltest Du beim Ausfüllen der Rechnung auf die korrekten Angaben achten.
Grundbuchgebühren für eigengenutzte Immobilie nicht steuerlich absetzbar
Du hast vor kurzem eine Immobilie gekauft und überlegst, ob du die Grundbuchgebühren steuerlich absetzen kannst? Die Antwort lautet leider nein. Grundbuchgebühren, die du für deine eigengenutzte Immobilie bezahlt hast, sind nicht steuerlich absetzbar. Allerdings gibt es eine Ausnahme: Die Grundbuchgebühren sind steuerlich absetzbar, wenn die Immobilie vermietet ist. Dann werden sie als Betriebsausgaben geltend gemacht, was bedeutet, dass sie von deiner Steuerlast abgezogen werden können. Wenn du aber deine Immobilie selbst nutzt, hast du leider kein Glück.
Grunderwerbsteuer bei Immobilienkauf von Verwandten
Du willst eine Immobilie von Verwandten erwerben? Dann solltest du wissen, dass du keine Grunderwerbsteuer zahlen musst, wenn die Immobilie in gerader Linie verkauft wird. Mit gerader Linie meinen wir Verkäufe zwischen Eheleuten, Eltern und Kindern sowie zwischen Großeltern und Enkeln. In solchen Fällen fallen keinerlei Steuern an. Bei Verkäufen zwischen Geschwistern, Onkeln und Nichten, Neffen und Tanten oder Cousins und Cousinen hingegen müssen Steuern gezahlt werden. Daher solltest du dich vorab über mögliche Steuern informieren, um böse Überraschungen zu vermeiden.
Grunderwerbsteuer als Werbungskosten bei Immobilienvermietung abziehen
Du möchtest deine Immobilie vermieten? Dann solltest du wissen, dass du die Grunderwerbsteuer als Werbungskosten geltend machen kannst. Diese Erklärung musst du in die Anlage V deiner Steuererklärung eintragen. Hier führst du alle Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung auf. Der Abzug erfolgt dann direkt von deiner Steuerlast im Jahr, in dem die Kosten entstanden sind. So kannst du also einen Teil deiner Steuerersparnis durch die Vermietung deiner Immobilie nutzen.
Notarkosten steuerlich geltend machen: So geht’s
Du solltest unbedingt bedenken, dass Notarkosten nur dann steuerlich geltend gemacht werden können, wenn sie in Verbindung mit der Erzielung von Einkünften stehen. Zum Beispiel, wenn Du eine Immobilie kaufst, um sie zu vermieten und damit Einnahmen zu erzielen, ist das ein klarer Fall. Dann kannst Du die entstandenen Kosten steuerlich geltend machen.
Notarkosten steuerlich absetzen – Ja, es geht!
Du fragst Dich, ob Du die Notarkosten steuerlich absetzen kannst? Die gute Nachricht: Ja, Du kannst die Kosten absetzen! Wenn Du z.B. ein Haus gekauft hast, um es zu vermieten, kannst Du die Notarkosten als Anschaffungskosten abschreiben. Dies gilt auch, wenn Du ein Grundstück erworben hast, das Du veräußern willst. Dann kannst Du die Notarkosten ebenfalls als Betriebsausgaben angeben. Insgesamt kannst Du die Kosten in einem Zeitraum von fünf Jahren in voller Höhe absetzen.
Vermieter: Hypothek oder Grundschuld eintragen & Steuern sparen
Wenn Du ein vermietetes Objekt besitzt, ist es wichtig, die Eintragung einer Hypothek oder Grundschuld zu berücksichtigen. Denn die dafür anfallenden Notarkosten gelten als Finanzierungskosten und müssen deshalb in der Anlage „Vermietung und Verpachtung“ als Werbungskosten angegeben werden. So kannst Du als Vermieter ein Optimum an steuerlichem Nutzen erzielen. Bevor Du die Hypothek oder Grundschuld eintragen lässt, solltest Du jedoch immer einen Steuerberater konsultieren. Er kann Dir genau sagen, welche Kosten Du in der Anlage angeben musst, um steuerlich optimal gestellt zu sein.
Wohngebäudeversicherung: Nicht steuerlich absetzbar
Du hast eine Wohngebäudeversicherung? Falls ja, solltest Du wissen, dass sie leider nicht steuerlich absetzbar ist. Anders als eine Privathaftpflichtversicherung, die Dich selbst vor Schäden schützt, dient die Wohngebäudeversicherung dazu, Sachwerte abzusichern. Damit schützt sie Dich vor Schäden an Gebäuden, die Du besitzt. Allerdings sind dort keine Personen versichert, sondern nur Sachwerte. Daher ist die Wohngebäudeversicherung leider nicht steuerlich absetzbar.
Kredit absetzen: Steuerlich geltend machen von Zinsen
Du hast Dir einen Kredit aufgenommen, aber weißt noch nicht, ob und wie Du ihn von der Steuer absetzen kannst? Grundsätzlich kannst Du die Zinsen, die Du an Deinen Kreditgeber zahlst, steuerlich geltend machen. Damit das funktioniert, musst Du allerdings einige Voraussetzungen erfüllen. So ist es zum Beispiel notwendig, dass Du mit Hilfe des Kredits steuerpflichtige Einkünfte erzielst, wie beispielsweise Mieteinnahmen. Allerdings kannst Du die Tilgungsraten nicht von der Steuer absetzen.
Kreditkosten als Werbungskosten abziehen: Verlustvortrag nutzen und Steuerschuld reduzieren
Du kannst anfallende Kreditkosten als Werbungskosten von deinen Einnahmen abziehen. Wenn du keine Einnahmen hast, darfst du die Verluste vortragen. Dieser sogenannte Verlustvortrag kann deine Steuerschuld mindern, wenn du in Zukunft berufstätig wirst und ein Gehalt beziehst. Es lohnt sich, die Kreditkosten im Blick zu behalten, denn durch den Verlustvortrag kannst du deine Steuerschuld reduzieren. Achte darauf, dass du alle anfallenden Kosten korrekt verbuchen und deine Kreditkosten in den Steuerunterlagen angeben. Auf diese Weise kannst du deine Steuerschuld weiter reduzieren und Geld sparen.
Kredit für Immobilie: Steuerlich absetzen nur durch Verkauf/Vermietung
Du hast einen Kredit für deine Immobilie aufgenommen? Dann bist du sicher auf der Suche nach Möglichkeiten, um möglichst viel davon steuerlich absetzen zu können. Leider ist das nur möglich, wenn du deine Immobilie verkaufst oder vermietest. Denn nur dann kannst du die Zinsen für den Kredit (zum Beispiel für Modernisierungen) bei deiner Steuererklärung berücksichtigen. Wohnst du das Haus oder die Wohnung dagegen selbst, kannst du die Kreditzinsen leider nicht steuerlich absetzen. Aber vielleicht hast du ja trotzdem die Möglichkeit, durch andere Kosten einzusparen und so deine Steuerlast zu senken? Informiere dich am besten bei deinem Steuerberater, welche Ausgaben du steuerlich absetzen kannst.
Steuern sparen: Welche Kosten bei vermieteter Immobilie absetzbar?
Du hast eine Immobilie vermietet? Dann hast Du die Möglichkeit, einige Deiner Aufwendungen von der Steuer abzusetzen. Dazu zählen unter anderem der Kaufpreis der Immobilie, Zinsen, die Grundsteuer, Reparaturen, Renovierungen, Fahrkosten, Werbung und Maklergebühren. Es gibt aber noch weitere Kosten, die von der Steuer abgesetzt werden können. Dazu gehören beispielsweise Versicherungsprämien, Abschreibungen, Kfz-Kosten und Heizkosten. Informiere Dich am besten beim Finanzamt, welche Kosten Du steuerlich geltend machen kannst. Es lohnt sich!
Modernisiere deine Immobilie & spare Steuern!
Du als Vermieter/in hast sicher schon überlegt, wie du deine Immobilie modernisieren kannst – und vielleicht auch, wie du Kosten dafür sparen kannst. Die gute Nachricht ist: Du kannst die Kosten für Renovierungen und Modernisierungen voll von der Steuer absetzen. Dabei ist es egal, ob du eine neue Heizungsanlage einbauen lässt, ein modernes Bad renovieren möchtest oder eine Fassadendämmung vornehmen willst. Solche Investitionen können als Werbungskosten abgezogen werden, wenn sie eindeutig zu den steuerlich absetzbaren Anschaffungs- oder Herstellungskosten gehören. Allerdings gilt es dabei einige Regeln zu beachten. So müssen die in der Vergangenheit getätigten Investitionen innerhalb der nächsten 10 Jahre abgeschrieben werden, einzelne Kosten können jedoch nicht direkt abgeschrieben werden und werden stattdessen über einen bestimmten Zeitraum verteilt.
Für eine fundierte Beratung zu den steuerlichen Vorteilen, die du mit deinen Renovierungs- und Modernisierungsmaßnahmen erzielen kannst, ist es empfehlenswert, einen Steuerberater hinzuzuziehen. Bei der Entscheidung für eine Modernisierung deiner Immobilie kannst du dich somit auf eine kompetente Beratung verlassen und dir sicher sein, dass du alles richtig machst.
Grundsteuer beim Kauf einer Immobilie: Nicht absetzbar, bei Vermietung aber steuerlich geltend machen
Du möchtest eine Immobilie oder eine Wohnung kaufen und selbst nutzen? Dann musst Du leider beachten, dass die Grundsteuer in diesem Fall nicht steuerlich absetzbar ist. Stattdessen musst Du sie in voller Höhe aus eigener Tasche bezahlen. Dies gilt auch, wenn Du ein Haus als Ferienwohnung vermietest. Allerdings kannst Du bei einer Vermietung die Kosten für die Instandhaltung und Verwaltung steuerlich geltend machen. Auch die Aufwendungen für den Hausmeister oder ähnliche Kosten können in der Steuererklärung angegeben werden. So kannst Du einen Teil der Kosten wieder zurückbekommen.
Vermietung: Werbungskosten richtig angeben & absetzen
Du hast eine Immobilie vermietet und musst nun deine Werbungskosten angeben? Dann muss die Eintragung einer Hypothek oder Grundschuld für das vermietete Objekt als Finanzierungskosten in der Anlage „Vermietung und Verpachtung“ angegeben werden. Diese Kosten sind steuerlich absetzbar und sollten daher deiner Steuererklärung beigefügt werden. Als Vermieter musst du darüber hinaus noch weitere Kosten, die mit der Vermietung zusammenhängen, wie z.B. Mieteinnahmen, Instandhaltungskosten, Versicherungsprämien oder Reparaturen, angeben. Wenn du unsicher bist, wie du deine Werbungskosten richtig angibst, solltest du unbedingt einen Steuerberater kontaktieren, der dir dabei hilft.
Keine steuerlichen Vorteile beim Kauf einer Immobilie?
Kaufst Du eine Immobilie für den Privatgebrauch, kannst Du leider keine steuerlichen Vorteile daraus ziehen. Weder der Kaufpreis der Immobilie und des Grundstücks noch die anfallenden Kosten des Hauskaufs, wie zum Beispiel die Grunderwerbsteuer oder die Notarkosten, können von der Steuer abgesetzt werden. Einzige Ausnahme ist, wenn Du eine Immobilie kaufst und sie danach vermietest. In diesem Fall kannst Du die Kosten der Anschaffung als Werbungskosten bei der Steuererklärung geltend machen.
Verkaufe Dein Haus: Steuerersparnis durch Maklerkosten
Du möchtest dein Haus verkaufen und bist unsicher, ob du die Maklerkosten steuerlich absetzen kannst? Leider musst du dich da enttäuschen lassen, denn diese Kosten gehören zu den Nebenkosten des Verkaufs und können nicht abgesetzt werden. Es gibt aber einige andere Kosten, die du als Verkäufer steuerlich geltend machen kannst. So kannst du beispielsweise den Erlös aus dem Hausverkauf bei der Einkommensteuer angeben und somit Steuern sparen. Außerdem kannst du die Kosten für beglaubigte Kopien, Notargebühren oder die Kosten für Gutachten in Abzug bringen. Wenn du alles richtig machst, kannst du dank der Steuerersparnis einen Teil der Maklerkosten wieder hereinholen.
Zusammenfassung
Hallo,
beim Hauskauf sind die Kosten für die Grunderwerbsteuer und die Notargebühren steuerlich absetzbar. Manchmal kannst du auch die Kosten für die Eintragung des Eigentums in das Grundbuch und die Kosten für die Grundschuldabtretung steuerlich absetzen. Es ist aber am besten, wenn du dich an deinen Steuerberater wendest, um herauszufinden, welche Kosten genau absetzbar sind.
Viele Grüße
Du siehst also, dass es beim Hauskauf eine Menge Steuervorteile gibt, die du nutzen kannst. Es lohnt sich also immer, ein wenig Recherche betreiben und alle steuerlich absetzbaren Kosten kennen, um so viel Geld wie möglich zurückzubekommen.
